未到期定存單餘額 重返8兆

未到期定存單餘額 重返8兆

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中央銀行去年12月在公開市場操作加發近2,000億元的定存單,回收市場閒錢,也使得12月底未到期定存單餘額,在睽違三個月後重新站上8兆元。圖/本報資料照片

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2023年各月底未到期定存單餘額

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2023年12月外資一波大幅匯入,激勵新臺幣升值,市場資金一時間相當充裕,中央銀行去年12月在公開市場操作加發近2,000億元的定存單,回收市場閒錢,也使得12月底未到期定存單餘額,在睽違三個月後重新站上8兆元,達到8.01兆元。

觀察去年9月、10月因連假及營所稅暫繳,短期資金需求上升,爲維持市場充裕的流動性,提供季節性資金需求,央行連三月減發定存單調節,使得月底未到期餘額跌破8兆元。銀行資金調度主管表示,12月市場資金去化需求不小,1月則有農曆年關將近,市場資金需求大幅趨緊,預料央行仍會按慣例維持「一手收錢、一手放錢」的策略,反向減發定存單調節,估計1月底將又落回7兆元水準。

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央行長期透過公開市場操作,每日發行7天、28天期定存單,提供銀行過剩資金去化與調度工具,採主動申購方式。其他還有定期發行的91天期、182天期存單,原則上是每兩週發行1次。

以近年央行公開市場操作來看,2020年疫情爆發後,央行跟進降息救經濟,市場資金不是淹腳目而已,可說幾乎要滅頂了,央行大幅加發定存單回收閒錢,未到期定存單餘額在2021年底一度飆高到9.32兆元的史上最高;2022年央行啓動升息,並減發定存單調節提供市場流動性,第二季起定存單餘額逐步下滑,去年9月起連三月迴歸至疫情前的7兆元水準。

去年第二季起央行利率已連三凍,但升息高利率延續、市場資金仍趨緊,央行9月大幅減發定存單2,224.55億元、10月續減發1358.5億元、11月減發91.95億元,12月雖適逢年底元旦假期,但市場資金仍偏寬鬆,單月反向加發1,805.85億元。

銀行資金調度主管認爲,跨完年後緊接着進入農曆年關,資金需求不降反增,1月年終短期資金需求高峰,預料央行爲提供更充裕的流動性需求,央行勢必再加大放錢力道,減發定存單調節方向不變,預料1月底未到期定存單餘額將轉跌。

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